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一、总体情况
截至2023年末，本行存续的净值型理财产品“福瀛家”幸福1号167期，余额22.93亿元，产品期限3至6个月为4.99亿元，6至12个月为9.82亿元，1至2年为7.14亿元，2年以上为0.98亿元。产品风险等级为二级（中低风险），产品类型为封闭式固定收益型。
按产品期限汇总：
|
序号 |
产品期限 |
存续金额（亿元） |
金额占比 |
|
1 |
3-6个月（含） |
4.99 |
21.76% |
|
2 |
6个月-12个月（含） |
9.82 |
42.83% |
|
3 |
1年-2年（含） |
7.14 |
31.14% |
|
4 |
2年以上 |
0.98 |
4.27% |
|
合计 |
22.93 |
100% |
|
二、产品发行、到期情况
（一）发行情况
2023年，本行共发行封闭式净值型理财产品226期，共募集金额33.05亿元，按发行期限分，产品期限3至6个月为12.14亿元，6至12个月为13.77亿元，1至2年为7.14亿元。
|
按发行期限汇总 |
|||||
|
序号 |
产品期限 |
发行募集金额（亿元） |
金额占比 |
发行数量（个） |
数量占比 |
|
1 |
3-6个月（含） |
12.14 |
36.73% |
76 |
33.63% |
|
2 |
6-12个月（含） |
13.77 |
41.67% |
103 |
45.57% |
|
3 |
1-2年(含) |
7.14 |
21.60% |
47 |
20.80% |
|
合计 |
33.05 |
100% |
226 |
100% |
|
（二）到期情况
2023年，本行净值型理财产品到期161期，实际兑付客户本息32.41亿元。
理财产品到期情况一览表
单位：亿元
|
产品系列 |
产品类型 |
期数 |
兑付本息 |
|
“福瀛家”幸福1号 |
固定收益类公募 |
161 |
32.41 |
三、存续产品情况
截至2023年年末，存续的净值型理财产品共167期，余额22.93亿元，均为固定收益类产品，产品风险等级均为二级（中低风险）。
存续产品情况一览表
单位：亿元
|
序号 |
产品类型 |
产品数量 |
产品金额 |
占比 |
|
1 |
固定收益类私募 |
8 |
0.37 |
1.61% |
|
2 |
固定收益类公募 |
159 |
22.56 |
98.39% |
|
合计 |
167 |
22.93 |
100% |
|
四、理财产品投资情况
1、资产分类及占比情况。截至2023年末，本行净值型理财产品主要投资以下资产：债券、非标准化债权类资产、买入返售金融资产、资管计划、信托计划、活期存期。其中，债券余额16.02亿元，占比69.56%;买入返售金融资产余额1.80亿元，占比7.82%;非标准化债权类资产余额2.47亿元，占比10.73%；资管计划余额1.2亿元，占比5.21%；信托计划余额1.15亿元，占比4.99%；活期存期余额0.39亿元，占比1.69%。上述资产均为固定收益类资产。
2、截至2023年末，净值型理财产品投资组合前十大资产如下:
|
资产名称 |
投资类型 |
投资规模（元） |
占投资组合比例 |
|
银行间逆回购 |
买入返售 |
180,000,000.00 |
7.82% |
|
19新昌01 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.34% |
|
19南浔03 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.34% |
|
23东港02 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.34% |
|
华宝招财进宝信托计划 |
信托计划 |
100,000,000.00 |
4.34% |
|
23湖产V1 |
债券 |
80,000,000.00 |
3.47% |
|
23生态02 |
债券 |
62,000,000.00 |
2.69% |
|
21舟金01 |
债券 |
50,000,000.00 |
2.17% |
|
22东泰03 |
债券 |
50,000,000.00 |
2.17% |
|
21浙南科技PPN003 |
债券 |
50,000,000.00 |
2.17% |
3、截至2023年末，净值型理财产品投资非标准化债权类资产情况如下：
|
融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
|
余姚市姚江科技投资开发有限公司 |
万家共赢-姚江科技 |
173 |
按季结息，到期还本 |
资管计划 |
正常 |
|
余姚市高铁站场建设投资有限公司 |
万家共赢-余姚高铁 |
107 |
按季结息，到期还本 |
资管计划 |
正常 |
|
余姚市姚江科技投资开发有限公司 |
万家共赢-姚江科技 二期 |
250 |
按季结息，到期还本 |
资管计划 |
正常 |
|
象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第一期 |
365 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
|
象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第二期 |
376 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
|
象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第三期 |
423 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
|
象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第四期 |
437 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
|
晋商消费金融股份有限公司 |
晋商消金-同业借款 |
51 |
到期一次还本结息 |
同业借款 |
正常 |
|
象山县海岛休闲旅游开发有限公司 |
昆仑信托-象山海岛 第一期 |
101 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
|
象山县海岛休闲旅游开发有限公司 |
昆仑信托-象山海岛 第二期 |
136 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
特此公告
宁波东海银行股份有限公司
2024年3月25日