关注洗钱，人人有责什么是洗钱？

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

常见洗钱途径或方式？

1、非法经营POS提现；

2、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

3、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

4、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

5、利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

6、利用网上银行或互联网支付等各金融支付服务，避免引起金融机构或支付机构关注；

7、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

8、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

9、通过购买彩票进行洗钱；

10、通过珠宝古董交易和虚拟拍卖进行洗钱。

谁是洗钱活动的受害者？

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

洗钱危害如此之大，

如何保护自己远离洗钱呢？

    保护自己、远离洗钱

一.主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

二.不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

● 他人借用您的名义从事非法活动；

● 可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

● 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊

● 您的诚信状况受到合理怀疑；

● 因他人的一正当行为而致使自己声誉受损

三.不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

四.为规避监管标准拆分交易而弄巧成拙

即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。