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发布时间：2024-10-08
一、总体情况
2024年6月末，本行存续的净值型理财产品“福瀛家”幸福1号162期，余额219597万元，产品风险等级为二级（中低风险），产品类型为封闭式固定收益型。
按产品期限汇总：
| 序号 |
产品期限 |
产品数量 |
存续金额（万元） |
金额占比 |
| 1 |
1-6个月（含） |
2 |
2314 |
1.05% |
| 2 |
3-6个月（含） |
33 |
48377 |
22.03% |
| 3 |
6个月-12个月（含） |
71 |
82113 |
37.39% |
| 4 |
1年-2年（含） |
55 |
85193 |
38.8% |
| 5 |
2年以上 |
1 |
1600 |
0.73% |
| 合计 |
162 |
219597 |
100% |
|
二、产品发行、到期情况
（一）发行情况
2024年1-6月，本行共发行封闭式净值型理财产品102期，共募集金额131625万元。
| 按发行期限汇总 |
|||||
| 序号 |
产品期限 |
发行募集金额（万元） |
金额占比 |
发行数量（个） |
数量占比 |
| 1 |
1-3个月（含） |
4314 |
3.28% |
3 |
2.94% |
| 2 |
3-6个月（含） |
55377 |
42.07% |
39 |
38.24% |
| 3 |
6-12个月（含） |
43105 |
32.75% |
43 |
42.15% |
| 4 |
1-2年(含) |
28829 |
21.9% |
17 |
16.67% |
| 合计 |
131625 |
100% |
102 |
100% |
|
（二）到期情况
2024年1-6月，本行封闭式净值型理财产品到期107期，实际兑付客户本息146030.26万元。
理财产品到期情况一览表
单位：万元
| 产品系列 |
产品类型 |
期数 |
兑付本息 |
| “福瀛家”幸福1号 |
固定收益类公募 |
107 |
146030.26 |
三、存续产品情况
2024年6月末，存续的净值型理财产品共162期，余额219597万元，均为固定收益类产品，产品风险等级均为二级（中低风险）。
存续产品情况一览表
单位：万元
| 序号 |
产品类型 |
产品数量 |
产品金额 |
占比 |
| 1 |
固定收益类私募 |
6 |
1499 |
0.68% |
| 2 |
固定收益类公募 |
156 |
218098 |
99.32% |
| 合计 |
162 |
219597 |
100% |
|
四、理财产品投资情况
1、存续产品直接和间接投资情况
| 直接投资 |
间接投资 |
||||
| 资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
| 银行存款 |
3312.28 |
1.47% |
信托计划 |
66196.1 |
29.46% |
| 债券 |
- |
0.0% |
资管计划 |
155155.84 |
69.07% |
| 现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
| 同业借款 |
- |
0.0% |
同业借款 |
0 |
0.0% |
| 基金 |
- |
0.0% |
基金 |
- |
0.0% |
| 资产名称 |
投资类型 |
投资规模（元） |
占投资组合比例 |
| 华宝招财进宝信托计划 |
信托计划 |
140,000,000.00 |
6.38% |
| 19新昌01 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.55% |
| 19南浔03 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.55% |
| 23东港02 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.55% |
| 22长滨02 |
债券 |
100,000,000.00 |
4.55% |
| 23湖产V1 |
债券 |
80,000,000.00 |
3.64% |
| 甬证资管季季盈1号集合资产管理计划 |
资管计划 |
70,000,000.00 |
3.19% |
| 23生态02 |
债券 |
62,000,000.00 |
2.82% |
| 21舟金01 |
债券 |
50,000,000.00 |
2.28% |
| 22东泰03 |
债券 |
50,000,000.00 |
2.28% |
3、截至2024年6月末，净值型理财产品投资非标准化债权类资产情况如下：
| 融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
| 余姚市姚江科技投资开发有限公司 |
万家共赢-姚江科技 二期 |
68 |
按季结息，到期还本 |
资管计划 |
正常 |
| 象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第一期 |
183 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第二期 |
194 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第三期 |
241 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 象山县大目湾商贸有限公司 |
昆仑信托-象山大目湾第四期 |
255 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 象山县海岛休闲旅游开发有限公司 |
渤海信托·2024浙悦45号集合资金信托计划 |
334 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 象山县海岛休闲旅游开发有限公司 |
渤海信托·2024浙悦45号集合资金信托计划 |
341 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区经开控股有限公司 |
中信信托.金穗41号固定收益类信托计划 |
355 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
特此公告
宁波东海银行股份有限公司
2024年9月25日
