客户服务
发布时间：2025-03-13
近年来，部分不法分子假借银行名义或与银行内部人员勾结，以“快速贷款”“高息理财”“代办业务”等为诱饵，从事非法金融中介活动，严重侵害消费者合法权益，扰乱金融市场秩序。警惕非法中介或不法行为侵害权益，注意防范以下套路风险。
套路一：假冒银行合作机构，虚构“绿色通道”
常见手段：谎称与银行存在合作关系，宣称可通过“内部渠道”办理贷款、理财、信用卡提额等业务。
提示：银行正规业务无需通过第三方中介办理，所有流程均公开透明。可通过银行官网、官方客服或营业网点核实合作机构真实性，切勿轻信非官方渠道宣传。
套路二：以“低门槛”“高收益”诱导预付费
常见手段：以“零抵押秒放款”“保本高息理财”为噱头，要求消费者提前支付“服务费”“保证金”。
提示：银行正规贷款、理财业务不会要求消费者提前支付费用，所有费用均通过合同明确约定并在业务办理后收取。凡要求“先交钱再办事”的，极可能是诈骗。
套路三：违规收集个人信息，埋下安全隐患
常见手段：以“业务审核”为由，索要身份证、银行卡密码、短信验证码等敏感信息。
提示：银行办理业务时仅需必要身份证明，绝不会索要账户密码或短信验证码。切勿向第三方提供银行卡密码、验证码，避免账户被盗刷或被用于洗钱等非法活动。
套路四：伪造合同与公章，制造合法假象
常见手段：伪造银行合同、公章或电子协议，诱导消费者签署虚假文件。
提示：签署合同前，务必核对银行名称、公章、条款是否与官方信息一致。可通过银行官方渠道验证合同真伪，必要时咨询法律专业人士。
针对以上中介不法行为，宁波东海银行提醒要警惕非法金融中介，从正规机构、正规渠道办理业务，保护个人信息与资金安全。
强化风险意识：对“无风险高收益”“特殊渠道”等宣传保持警惕，牢记“天上不会掉馅饼”。
选择正规渠道：贷款、理财等业务直接通过银行官方APP、网点或持牌金融机构办理。
留存证据维权：如遭遇非法中介诈骗，立即向公安机关报案，并向银行提交交易记录、聊天记录等证据。
