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发布时间：2026-03-09
一、总体情况
2025年12月末，本行存续的净值型理财产品“福瀛家”幸福1号59期，余额94227万元，产品风险等级为二级（中低风险），产品类型为封闭式固定收益型。
按产品期限汇总：
| 序号 |
产品期限 |
产品数量 |
存续金额（万元） |
金额占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
0 |
0 |
0.00% |
| 2 |
6个月-12个月（含） |
30 |
52531 |
55.75% |
| 3 |
1年-2年（含） |
29 |
41696 |
44.25% |
| 合计 |
59 |
94227 |
100% |
|
二、产品发行、到期情况
（一）发行情况
2025年全年，本行共发行封闭式净值型理财产品86期，共募集金额113000万元。
| 按发行期限汇总 |
|||||
| 序号 |
产品期限 |
发行募集金额（万元） |
金额占比 |
发行数量（个） |
数量占比 |
| 1 |
3-6个月（含） |
5600 |
4.96% |
7 |
8.14% |
| 2 |
6-12个月（含） |
68425 |
60.55% |
52 |
60.46% |
| 3 |
1-2年(含) |
38975 |
34.49% |
27 |
31.40% |
| 合计 |
113000 |
100% |
86 |
100% |
|
（二）到期情况
2025年全年，本行封闭式净值型理财产品到期166期，实际兑付客户本息204324.09万元。
理财产品到期情况一览表
单位：万元
| 产品系列 |
产品类型 |
期数 |
兑付本息 |
| “福瀛家”幸福1号 |
固定收益类公募 |
166 |
204324.09 |
三、存续产品情况
2025年12月末，存续的净值型理财产品共59期，余额94227万元，均为固定收益类产品，产品风险等级均为二级（中低风险）。
存续产品情况一览表
单位：万元
| 序号 |
产品类型 |
产品数量 |
产品金额 |
占比 |
| 1 |
固定收益类私募 |
0 |
0 |
0% |
| 2 |
固定收益类公募 |
59 |
94227 |
100% |
| 合计 |
59 |
94227 |
100% |
|
四、理财产品投资情况
1、存续产品直接和间接投资情况
| 直接投资 |
间接投资 |
||||
| 资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
资产种类 |
资产价值（万元） |
投资比例 |
| 银行存款 |
117.42 |
0.12% |
信托计划 |
39303.42 |
41.22% |
| 债券 |
- |
0.0% |
资管计划 |
55939.40 |
58.66% |
| 现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
现券质押式逆回购 |
- |
0.0% |
| 同业借款 |
- |
0.0% |
同业借款 |
0 |
0.0% |
| 基金 |
- |
0.0% |
基金 |
- |
0.0% |
| 资产名称 |
投资类型 |
投资规模（万元） |
占投资组合比例/% |
| 23东港02 |
债券 |
10,000.00 |
10.49 |
| 23湖产V1 |
债券 |
8,000.00 |
8.39 |
| 23生态02 |
债券 |
6,200.00 |
6.50 |
| 23袁溪01 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23安运V1 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23浔交01 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23安吉城运MTN001 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23常山01 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23光控K1 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
| 23华阔06 |
债券 |
5,000.00 |
5.24 |
3、截至2025年12月末，净值型理财产品投资非标准化债权类资产情况如下：
| 融资客户 |
项目名称 |
剩余融资期限（天） |
到期收益分配 |
交易结构 |
风险状况 |
| 宁波市奉化区城市开发建设集团有限公司 |
渤海信托·2025浙悦61号集合资金信托计划 |
58 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
| 宁波市奉化区东部新城建设投资有限公司 |
渤海信托·2024浙悦59号集合资金信托计划 |
14 |
按季结息，到期还本 |
信托计划 |
正常 |
特此公告
宁波东海银行股份有限公司
2026年3月9日
